中国保险监督管理委员会


关于外国财产保险分公司改建为独资财产保险公司有关问题的通知
保监发〔2004〕45号

各外国财产保险分公司、中银集团保险有限公司深圳分公司、香港民安保险有限公司深圳分公司、香港民安保险有限公司海口分公司：

　　为了明确已在华设立的外国财产保险分公司改建为独资财产保险公司的有关事宜，现通知如下：

　　一、外国财产保险公司分公司，符合本通知规定的有关条件的，其总公司可以申请将该分公司改建为独资财产保险公司。

　　二、外国财产保险公司分公司改建为独资财产保险公司的，除符合《中华人民共和国外资保险公司管理条例》和《保险公司管理规定》以外，还应当符合下列条件：

　　（一）外国财产保险公司分公司设立一年以上；

　　（二）外国财产保险公司分公司内控制度健全、机构运转正常，其总公司符合所在国家或者地区偿付能力标准；

　　（三）在华营业以来无重大违法、违规行为；

　　（四）具有符合中国保监会规定的任职资格的高级管理人员；

　　（五）中国保监会规定的其他条件。

　　三、外国财产保险公司分公司改建为独资财产保险公司，不得损害改建前该分公司原保单持有人的合法权益。

　　因改建发生的有关民事责任，外国财产保险公司和改建后的独资财产保险公司应当承担连带责任。

　　四、外国财产保险公司向中国保监会申请将其在华设立的分公司改建为独资财产保险公司前，应就改建事宜向社会公告。公告中应明确以下内容：

　　（一）改建前该分公司原有的税务、债务等责任由改建后的外资独资财产保险公司承担；

　　（二）改建前该分公司原保单持有人有权对所持有的保单合同作出继续或终止的选择；

　　（三）因改建发生的有关民事责任由外国财产保险公司和改建后的独资财产保险公司承担连带责任。

　　五、外国财产保险公司向中国保监会申请将其在华设立的分公司改建为独资财产保险公司的，须提交下列材料：

　　（一）改建申请；

　　（二）改建报告，包括可行性研究报告、详细的改建方案;

　　（三）外国财产保险公司承担拟改建分公司改建前的税务、债务等责任的担保书；

　　（四）外国财产保险公司对拟改建分公司的改建事宜向社会公告的有关材料；

　　（五）拟改建后公司的章程；

　　（六）外国保险公司所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照（副本），以及对其符合偿付能力标准的证明；

　　（七）法定验资机构出具的验资证明；

　　（八）拟改建后公司的高级管理人员名单、简历和任职资格证明；

　　（九）拟改建后公司未来三年的经营规划和分保方案；

　　（十）中国保监会规定提供的其他材料。

　　六、中国保监会自收到完整的正式申请文件之日起二个月内，应当作出批准或者不批准的决定。决定批准的，颁发保险机构法人许可证，并在保险公司办理工商登记手续后五日内收回原先颁发给外国财产保险公司分公司的经营保险业务许可证；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。

　　七、中国保监会批准外国财产保险公司分公司改建为独资财产保险公司，该独资财产保险公司完成工商登记注册手续三个月后，可按照有关法规申请设立分支机构。

　　八、在华设立多家分支机构的外国财产保险公司，只能将其中一家分支机构改建为独资财产保险公司；其在华的其他分支机构，在符合中国保监会有关规定的条件下，可以改建为独资财产保险公司的分支机构。

　　九、香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的财产保险公司在内地设立的分公司改建为独资保险公司的，比照适用本通知。

　 　　

　　二○○四年五月十日


中国建设银行


中国人民建设银行关于印发《中国人民建设银行分支机构开办外汇业务审批管理暂行办法》的通知
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，经济特区分行：
《中国人民建设银行分支机构开办外汇业务审批管理暂行办法》经1995年9月22日建设银行第八次行务会通过，自1995年10月1日起施行。现印发给你们，请即转知所属并遵照执行。
目前全行开办外汇业务的地市级和县级分支机构已达691家，各行应把工作重点设在对上述机构加强管理，扩大经营规模，提高经济效益上。对新开办外汇业务的申请，要按照从严管理、从严控制、讲求规模经营和经济效益、择利而趋重的原则进行审批。对于代理外汇存款、外汇贷款、外汇汇款三项（含三项）业务以上的申请，应由省级分行正式行文报经总行批准。

附：中国人民建设银行分支机构开办外汇业务审批管理暂行办法

（中国人民建设银行1995年9月22日第8次行务会议通过）

第一章 总 则
第一条 为了适应我行外汇业务发展的需要，加强对建设银行分支机构开办外汇业务的管理，规范审批程序，防范风险，保证全行外汇业务的健康发展，根据国家外汇管理局有关规定并结合我行的实际情况，特制定本办法。
第二条 准备开办（包括自营和代办）外汇业务的建设银行地市级分行和经济特别发达地区的县支行（以下简称分支行）应逐级向上申报，总、分行根据业务发展的需要综合考核，按照规模经营和讲求经济效益的原则布点。
第三条 外汇业务具有高投入、高风险、高技术、高收益等特点，建设银行总、分行对分支行开办外汇业务的申请应按照从严管理、从严控制和择利而趋重的原则进行审批。

第二章 机构申报程序与审批权限
第四条 分支行开办外汇业务，申报程序和审批权限如下：
（一）申办行应在认真组织准备和充分调查研究的基础上，拟出开办外汇业务的《可行性研究报告》，并向其上级行提交申请开办外汇业务的报告（并附《可行性研究报告》）。经上级行核实后，逐级报至省级分行（含计划单列市分行，下同）。
（二）省级分行必须对其下属分支行开办外汇业务的申请进行认真审查，审查其开办外汇业务的条件是否具备、文件资料是否齐全等。省级分行审查合格后，向总行提交申请报告一式两份（并附申办行的《可行性研究报告》）。申请报告必须就《可行性研究报告》中的论证分析作出审查意见，并明确该所属分支行开办外汇业务后，省级分行准备采取的管理方式和控制手段等。
（三）总行在收到省级分行上报的申请报告及申办行的《可行性研究报告》后，对申办行开办外汇业务所具备的条件和省级分行的管理控制能力进行审查，并作必要考核，符合条件者予以批准。
第五条 分支行申请自营外汇业务以及申请代理外汇存款、外汇贷款、外汇汇款三项（含三项）以上外汇业务的，应由省级分行正式行文报经总行批准。
分支行为其上级行代理外汇存款、基层网点办理外币储蓄存款，由省级分行的审查批准。

第三章 《可行性研究报告》的主要内容
第六条 分支行申请开办外汇业务的《可行性研究报告》，必须就开办外汇业务的外部经济金融市场环境、经营管理条件、经济效益等作出实事求是的分析论证。
第七条 《可行性研究报告》的内容主要包括以下方面：
（一）市场分析及预测
（1）分析当地对外经济贸易及利用外资的状况，并提交近三年的有关主要数据（附表一）；
（2）说明与申办行有业务关系的利用外资项目及三资企业情况；
（3）分析预测当地外向型经济发展及利用外资情况的前景；
（4）对当地其他各家银行近三年开办外汇业务的经营情况分析说明，并提交有关数据（附表二）。
（二）经营方式及目标
（1）外汇业务的管理体制：包括是否设立专门的国际业务部、财务上是内部核算还是非内部核算等；
（2）国际业务部门经营业务范围（包括拟开办的外汇业务范围及是否兼营人民币有关业务等）；
（3）分析预测开办外汇业务后三年内外汇业务经营业绩并进行投入产出分析，测算出三年内的综合财务目标（附表三）。
（三）营运资金、经费、人员、设备等准备情况
（1）自营外汇业务所需外汇现汇营运资金的筹措情况；
（2）开办外汇业务必需经费的落实情况；
（3）外汇业务人员的配备情况（附表四）；
（4）必要的办公设备及办公场所的准备情况。
（四）建章健制、防范风险措施情况
说明在开办外汇业务的准备期间，建章健制、制定业务操作规程等管理工作的进展情况；说明对总行和各有关管理部门的各项外汇业务规章制度和操作规程的学习、落实情况；说明防范风险管理措施的制定情况。
（五）对申办行人民币业务经营管理情况进行分析和说明（附表五）。
（六）总行或省级分行要求的其他有关事项。
第八条 已为上级行代理外汇业务的分支行，在拟定自营外汇业务的《可行性研究报告》时，应在上述要求的内容基础上，详细说明代理外汇业务期间的经营情况。

第四章 验收与开业
第九条 申请开办外汇业务的分支行，在得到总行的正式批复后，可据此向当地外汇管理部门办理报批手续；得到批准后，可根据其时间安排，进行开业筹备及向国家外汇管理局申请领取《经营外汇业务许可证》。
第十条 分支行取得《经营外汇业务许可证》并经筹备基本确定开业时间后，应提前三个月报告总行，以便总行（或授权省级分行）对其筹备工作进行最后验收和对从业人员进行专业考试（验收标准及考试办法由总行另行规定），验收和考试合格后方可正式对外营业。

第五章 外汇业务的增办、停办和中止
第十一条 已获准开办外汇业务的分支行，因业务发展而需扩大外汇业务经营范围的，应提交申请报告，并逐级报至总行审批。申请报告中应详细说明已开办外汇业务范围的经营情况，并分析预测拟增办的外汇业务的经营前景。
第十二条 建设银行分支行由代办转为自营外汇业务必须符合以下条件：
（一）外汇存款余额超过500万美元或占当地市场份额超过30％。
（二）年国际结算业务量超过1500万美元或占当地市场份额超过30％。
（三）实收外汇现汇营运资金数额符合国家外汇管理部门的有关规定。
第十三条 根据已开办外汇业务分支行的经营管理状况及经营业绩，总行可责令经营效益不好或管理混乱的分支行停办某项外汇业务或停业整顿，经整顿后仍然没有改善的分支行，总行可视情况报告国家外汇管理局撤销其《经营外汇业务许可证》，并中止经办外汇业务。

第六章 附 则
第十四条 本办法由中国人民建设银行总行国际业务部负责解释。
第十五条 本办法经建设银行1995年9月22日第八次行务会通过并自1995年10月1日起施行。
附表：一
当地外汇业务市场状况表
申办行： 单位：万美元
------------------------------------------------------------------------------
| | 19 年末 | 19 年末 | 19 年末 |
|--------------------|----------------|----------------|----------------|
|外商投资合同金额 | | | |
|--------------------|----------------|----------------|----------------|
|外商投资实际金额 | | | |
|--------------------|----------------|----------------|----------------|
|三资企业数量（家） | | | |
|--------------------|----------------|----------------|----------------|
|进出口贸易总额 | | | |
|--------------------|----------------|----------------|----------------|
|非贸易收支总额 | | | |
|--------------------|----------------|----------------|----------------|
|外汇存款余额 | | | |
|--------------------|----------------|----------------|----------------|
|外币储蓄余额 | | | |
|--------------------|----------------|----------------|----------------|
|外汇贷款余额 | | | |
|--------------------|----------------|----------------|----------------|
|结汇年累计额 | | | |
------------------------------------------------------------------------------
附表：二
当地其他银行开办外汇业务情况表
申办行： 单位：万美元
------------------------------------------------------------------------------------
| 金融机构名称 | 中行 | 工行 | 农行 | 交行 |
|--------------------------------|----------|----------|----------|----------|
|经营性质（未办、代理、自营） | | | | |
|--------------------------------|----------|----------|----------|----------|
| |19 年末余额 | | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
|外汇存款|19 年末余额 | | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
| |上年末余额 | | | | |
|--------|----------------------|----------|----------|----------|----------|
|其|外币|19 年末余额 | | | | |
| | |----------------------|----------|----------|----------|----------|
| | |19 年末余额 | | | | |
| | |----------------------|----------|----------|----------|----------|
|中|储蓄|上年末余额 | | | | |
|--------|----------------------|----------|----------|----------|----------|
| |19 年末余额 | | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
|外汇存款|19 年末余额 | | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
| |上年末余额 | | | | |
|--------|----------------------|----------|----------|----------|----------|
| |19 年当年累计金额| | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
|国际结算|19 年当年累计金额| | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
| |上年累计金额 | | | | |
|--------|----------------------|----------|----------|----------|----------|
| |19 年累计金额 | | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
| 结售汇|19 年累计金额 | | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
| |上年累计金额 | | | | |
|--------|----------------------|----------|----------|----------|----------|
| |19 年度数额 | | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
|外汇利润|19 年度数额 | | | | |
| |----------------------|----------|----------|----------|----------|
| |上年度数额 | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------
附表：三
外汇业务经营状况预测表
申报行： 单位：万美元
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| |代理外汇业务期间经营 |自营外汇业务后经营业 |
| |情况 |绩预测 |
| 项 目 |----------------------------|--------------------------------|
| | 19 年末 | 上年末 | 当年 | 第二年 | 第三年 |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 外汇营运资金 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 外汇存款余额 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 其中| 外币储蓄 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 外汇贷款余额 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 国际结算年累计 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 结售汇年累计 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 外汇利润 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 人民币存款余额 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 人民币贷款余额 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 人民币利润 | | | | | |
|----------------------|----------------|----------|--------|----------|----------|
| 综合利润（万元） | | | | | |
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附表：四
外汇业务人员准备情况表
申办行：
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|姓名|岗 位|性|年|文化| 懂何种外 | 毕业学校 | 主要工作或 |
| | | | | | | | |
| | |别|龄|程度| 语及水平 | 及专业 | 培训经历 |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | 经理| | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| |副经理| | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
|----|------|--|--|----|------------|------------|------------------|
| | | | | | | | |
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附表：五
申办行人民币业务经营业绩主要状况表
申办行： 单位：万元
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| | 19 年末 | 19 年末 | 上 年 末 |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
| 营运资金 | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
| 资产总额 | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
| 各项存款余额 | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
|其|企业存款余额 | | | |
| |--------------|----------------|----------------|--------------|
|中|储蓄存款余额 | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
| 贷款余额 | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
|其中| 逾期贷款 | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
| 利 润 | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
| 职工人数（人） | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
| 经济案件情况 | | | |
| | | | |
| | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
| 重大责任事故情况| | | |
| | | | |
| | | | |
|------------------|----------------|----------------|--------------|
| 奖 惩 情 况 | | | |
| | | | |
| | | | |
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