中国保险监督管理委员会


关于执行《人身保险新型产品信息披露管理办法》有关事项的通知


保监发〔2009〕104号

各人身保险公司、各保监局：

　　为确保《人身保险新型产品信息披露管理办法》（保监会令〔2009〕年第3号，以下简称“《办法》”）的顺利实施，现将有关事项通知如下:

　　一、关于保单利益演示

　　保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，用于利益演示的分红保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于6%、4.5%和3%，现金红利累积年利率不得高于3%；用于利益演示的投资连结保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于7%、4.5%、1%；用于利益演示的万能保险高、中、低三档假设结算利率分别不得高于6%、4.5%和最低保证利率。其中，用于利益演示的分红保险的假设投资回报率是指用于计算分红保险红利分配的实际投资收益率假设，用于利益演示的投资连结保险的假设投资回报率是指投资连结保险对应资产扣除资产管理费后的净投资回报率。

　　二、关于信息披露材料

　　除产品说明书以外的其他用于销售和展业的宣传材料，包括宣传单和宣传彩页等，可以对产品说明书的有关内容进行简化，但至少应当包括风险提示和该保险合同的主要内容。进行保单利益演示的，应当符合《办法》关于利益演示的有关要求。

　　三、关于保单状态报告和红利通知书的提供方式

　　保险公司向投保人提供投资连结保险、万能保险的保单状态报告和分红保险的红利通知书时，可以采取向投保人寄送纸质信函的方式提供。经投保人同意，也可以以电子邮件等非纸质方式提供。

　　四、关于客户回访

　　各保险公司总公司可以按照《办法》要求，对每一产品制定全国统一的回访标准话术，应用到对全国各地投保人的回访工作之中。制定全国统一回访标准话术的，应当将回访话术作为产品备案内容统一向中国保监会备案。

　　五、关于《办法》有关条文的释义

　　（一）《办法》第四条和第六条所指的“投保提示书”，是指按照《关于推进投保提示工作的通知》（保监发〔2009〕68号）及《人身保险投保提示书基准内容》有关要求制定的投保提示书。

　　（二）《办法》第十八条要求投资连结保险在产品说明书中披露各投资账户过去10年每月末账户卖出单位价格变化图。保险公司在报备产品时，上述价格为产品报备时该投资连结保险所连结的各投资账户过去10年的账户价格。在产品销售过程中，保险公司可根据实际情况对产品说明书以及其他信息披露材料中有关上述价格变化情况进行随时更新。仅由于价格变化导致产品说明书的变更无需另行向中国保监会备案。

　　（三）《办法》第二十一条所指的“各行业股票市值及占比”，行业按照有关市场分类标准执行；“各类债券账面余额及占比”，债券类别分为国债、央票、金融债、企业（公司）债和其他类别；“各类基金净值及占比”，基金类别包括开放式和封闭式两种，开放式基金又包括股票型、债券型、货币型和混合型。

　　六、其他

　　（一）自《办法》下发之日起，废止下列文件：

　　1、《关于人身保险新型产品信息披露有关问题的通知》（保监发〔2002〕77号）

　　2、《关于加强万能保险销售管理有关事项的通知》（保监发〔2005〕94号）

　　3、《关于加强投资连结保险销售管理有关事项的通知》（保监发〔2007〕76号）

　　（二）本通知自2009年10月1日起执行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中国保险监督管理委员会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○九年九月二十七日


财政部


关于开展2002年度中央单位政府采购招标业务代理机构登记备案工作的通知

财办库[2002]6号

各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），各有关招标机构：
　　招标采购是政府采购的重要采购方式。为了组织实施好中央部门及下属单位招标采购工作，加强招标代理机构的管理，财政部已于2001年试行了政府采购业务代理机构登记备案工作，取得了良好效果。在总结经验、不断完善的基础上，现决定在2002年继续开展这项工作。现将登记备案有关事项通知如下：
　　一、登记备案范围与条件。
　　（一）依法成立的中介组织，与行政机关和其他国家机关没有行政隶属关系；
　　（二）具有固定的工作场所、健全的组织机构和完善的内部管理和控制制度；
　　（三）熟悉国家有关政府采购方面的法律、法规和政策，接受过省级或省级以上财政部门政府采购业务培训的人员比例达到机构人员的20%以上；
　　（四）具有足够数量的专业人员，其中具有技术、经济、法律专业中级和高级专业技术职称的人员分别占在职人员总数的60%和20%以上；
　　（五）具有从事政府采购业务代理活动所需要的足够的资金和设施，具有较完善的供应商信息库、专家库、招标业务资料库等专业技术信息系统，能采用现代科技手段完成政府采购代理工作；
　　（六）两年内没有违反国家法律、法规的不良记录；
　　（七）能够认真执行政府采购法规、政策和规定，自觉接受财政部门和有关方面的监督；
　　（八）已获得国家有关部门颁发的招标代理资格证书并通过年检。
　　二、申报资料。
　　申请政府采购业务代理资格登记备案，应提供以下资料
　　（一）企业法人营业执照副本（复印件）；
　　（二）招标资格证书（复印件），最近一次年检证明；
　　（三）机构简介、章程、机构设置和人员配备情况，2001或2000年度财务审计报告；
　　（四）2001年招标采购业绩统计表，政府采购业绩明细表，承担政府采购业务代理的能力分析报告；
　　（五）完整的专家库人员名单（请附报磁盘，以Excel电子文件格式提供，依次包括专业领域、姓名、性别、年龄、职务/职称、工作单位、联系电话、参加评标次数等基本信息）；
　　（六）接受处罚及投诉情况；
　　（七）填制完整的《政府采购业务代理机构基本情况表》（表式详见附件一）。
　　三、有以下情形之一的招标机构，暂不予登记备案：
　　（一）具有招标资格，但未开展招标业务；
　　（二）未按本通知要求提供真实、完整的资料；
　　（三）招标机构在组织招标工作中，有违背《中华人民共和国招标投标法》、财政部《政府采购管理暂行办法》等制度规定的行为，并受到相应处罚；
　　（四）受到投诉或举报，纪检部门或司法部门已经正式立案审查；
　　（五）经审计，存在严重违反财经纪律现象。
　　四、获准登记备案的代理机构享有以下权利：
　　（一）接受中央单位委托，组织政府采购招标活动；
　　（二）依据有关法律、法规和规章以及财政部政府采购的具体要求，核实投标人的资质；组织开标、评标活动；
　　（三）按国家有关规定收取招标代理服务费（合同金额的1.5%以内）；
　　（四）参与政府采购的验收；
　　（五）法律、法规和规章规定的其他权利。
　　五、获准登记备案的代理机构承担以下义务：
　　 (一) 严格执行招标投标、政府采购有关制度规定，维护政府采购委托人、投标人和中标人的合法权益；
　　 (二) 通过财政部指定媒体（《中国财经报》和中国政府采购网www.ccgp.gov.cn）向社会发布招标公告，编制、解释招标文件；
　　 (三) 承担有关保密责任；
　　 (四) 有关招标活动的重大事项，如招标文件、评标原则、评标委员会人员的产生方法、合同草案等，必须按政府采购管理程序要求，事先报财政部政府采购管理机构备案；
　　（五）在政府采购活动中，接受政府和社会的监督；
　　（六）法律、法规和规章规定的其他义务。
　　六、登记备案程序。
　　符合本通知要求，有意愿承担政府采购业务代理的招标机构，请于2002年3月15日前按本通知要求将申请材料上报财政部门。中央企业的招标机构，直接将需要提供的登记备案资料报财政部国库司；其他招标机构，报当地省级财政部门政府采购管理机构审核。
　　请各省级财政部门政府采购管理机构将本通知精神及时向本地区招标机构传达，组织做好审核把关工作，重点审查核实政府采购业务业绩情况，签注意见后报财政部登记备案。
　　七、登记备案结果公布。
　　财政部在收到完整材料并审核合格后，将颁发统一印制的政府采购业务代理机构资格登记备案表，以此作为代理2002年度中央单位政府采购业务的资格证明，同时，将通过有关媒体公开发布；未进行登记备案的招标机构，不得接受委托代理中央单位政府采购业务。
　　联系地址：财政部国库司 政府采购处
　　北京市西城区三里河南三巷[100820]
　　联系电话：010-68552229　68552267　传真：68552266

　　附件：招标代理机构基本情况表
http://www.mof.gov.cn/news/file/fujian-guanyukaizhan2002nianduzhongyangdanweizhengfucaigouzhaobiao050711_20050711.xls
二ОО二年二月四日